инкассация в странах ес

10 січня 2013

Автор: Владимир Щербаков

Украина так хочет вступить в ЕС, что на этом быстром и вакханальнохаотическом пути забывает принципы, которые действуют в жизнедеятельности ЕС. На мой взгляд, власти Украины не интересуются законодательством Евросоюза, что оно во многих странах Европы идентично. Поговорим об инкассаторском законодательстве, правилах о пересечении такого транспорта через границы ЕС.

Sherbakov VЕвропейская комиссия - бывшая DG ECFIN – не в далеком прошлом, обсуждала развитие в ЕС законодательства касающегося инкассаторского транспорта, пересекающего границы.

При действующем активном сотрудничестве между общественными партнерами в рамках общественного диалога, вполне естественно, что они стали родителями и вдохновителями обсуждения. В ходе такого обсуждения обсуждались общие правила, касающиеся инкассаторского транспорта.

Во всех главах доклада Еврокомиссии значительное внимание уделяется возможным санкциям в случае неисполнения правил. Каждая тема относится к определенной ступени в законодательном/регуляционном процессе и определяет различные области, подчиняющиеся "возможным" законам. Все эти элементы играют важную роль в безопасности и контролируемости инкассаторских перевозках. Эти требования предъявлялись как к частным так и государственным предприятиям, осуществляющим инкассацию.

У чуть менее половины стран - членов ЕС отсутствует юридическое определение инкассации. В некоторых случаях, инкассация подпадает под общее законодательство о безопасности, кроме Австрии и Германии, которые регулируют деятельность через профессиональные организации, страховые договоры, коллективные договоры и общее законодательство. Бельгия, Франция, Италия, Испания, герцогство Люксембургское и Нидерланды дают отдельное определение инкассации в своем законодательстве. Как видим в некоторых странах членов ЕС инкассация регулируется различными законодательными актами, но цели и задачи общие,т.е. разногласий не возникает.

В общем и целом, инкассация считается "профессиональная деятельность от имени третьей стороны, по отношению к перевозке товаров высокой стоимости". Это так вкратце.

В большинстве стран существуют требования к ведению бизнеса как такового, такие как внесение в Торговый Регистр, или доступ к определенным ремеслам и профессиям. В некоторых странах в этой области требуется специальная лицензия. Наиболее это жестко сказывается в Германии, где требуется лицензия, основана на торговом законодательстве, Промышленном кодексе и Закона о кредитных системах Германии.

В некоторых странах ЕС к компаниям, имеющим дело с инкассаторской деятельностью, требуется тот или иной тип лицензии. Имеются три типа лицензирования:

  • лицензирование на основе коммерческого и корпоративного законодательства
  • лицензирование на основе транспортного законодательства
  • лицензирование на основе законодательства о безопасности

В отношении требований, основанных на транспортном законодательстве, почти все страны ЕС имеют определенные требования и правила такие как включение в специальный транспортный регистр, сертификация и подчинение определенным правилам. Лишь Австрия, Бельгия и Германия требуют наличия определенной транспортной лицензии. В Бельгии эта лицензия ограничена областью международных перевозок, в то время как в Германии лицензия требуется для определенных видов транспорта.

Не считая Австрии и Германии, все страны ЕС сейчас имеют специальное законодательство о безопасности. Однако, некоторые страны (Бельгия, Франция, Люксембург и Испания) имеют отдельный раздел, касающийся инкассации и перевозки ценностей как таковых. Большинство правил, касающихся перевозки ценностей имеют общее законодательство по безопасности.

Лицензирование имеет место на трех уровнях: на уровне компании, на уровне главы компании/менеджеров и на уровне сотрудников.

Лицензии выдаются на национальном, региональном или местном уровне и имеют ограниченный, но продляемый срок действия, от 3 до 5 лет. Государственные лицензирующие органы - в основном, министерство юстиции, министерство внутренних дел или полицейские власти. Выдаче лицензии предшествует письменная заявка в ответственное ведомство, с указанием всей необходимой информации и обычно связано с определенными критериями финансовых возможностей, финансовых гарантий (в области правил по безопасности: Бельгия, Франция, Италия, Испания, Нидерланды: финансовая гарантия и/или политика страховой ответственности. В области транспортного или торгового законодательства: Австрия, Финляндия, Германия, Люксембург и Британия) и моральной чистоты и менеджеров, и персонала и, в некоторых случаях, доступности необходимых средств и методов компании-заявителя. Компании, специализирующиеся на инкассации, обычно ограничены именно этим видом деятельности. В случае появления иных видов деятельности, требуется дополнительная лицензия/сертификация, и она обычно ограничена вопросами безопасности, такими как охрана объектов и пультовая, личная защита и т.п. В редких случаях, а именно в Финляндии, инкассаторские перевозки могут объединяться с общей транспортной деятельностью. Несоблюдение требований может повлечь многочисленные санкции (административные и уголовные) включая отзыв лицензии.

Требования к обучению владельцев и управляющего звена не всегда являются обязательным. Те страны, которые предусматривают стандарт обучения, пользуются двумя подходами: в некоторых случаях достаточно общей профессиональной квалификации, в других требуется определенное обучение для менеджеров. В Бельгии приветствуется опыт работы в структурах безопасности, полиции, спецвойсках.

В отношении содержания пакетов обучения, снова можно увидеть значительные расхождения. В некоторых странах больше внимания уделяется общей деловой квалификации, в то время как в других предпочитается более специализированное обучение в области безопасности, с упором на управленческие навыки.

Требования к обучению наемного персонала также разнообразны. Большинство программ обучения являются смесью теоретического и практического курсов и могут длиться от 1 дня до 186 часов.

Почти во всех странах ЕС заданы ограничения по возрасту. Что касается главы компании и управленческого персонала, последний может колебаться между 18-30 годами и 62 (ограничений нет). Для сотрудников возрастные рамки обычно заданы между 18 и 65 годами, кроме Франции, где минимальный возраст владения оружием - 21 год, и Британии, где минимальный возраст установлен в 21 год.

В Дании, Греции, Ирландии, Швеции, Нидерландах и Британии запрещено владение и использование огнестрельного оружия. В Германии, Франции, Италии, Люксембурге и Испании владение огнестрельным оружием при исполнении профессиональных обязанностей обязательно. В Австрии, Бельгии и Финляндии допускается владение огнестрельным оружием во время инкассаторских операций. Однако, общественные договоры делают использование огнестрельного оружия в Бельгии обязательным.

9 из 14 стран ЕС исполняют определенные требования, касающиеся времени за рулем и рабочего времени для деятельности по перевозкам. Эти требования вытекают из национального законодательства или общественных договоров.

Рабочее время может колебаться от 35 часов в неделю во Франции до 40 часов в неделю (например, в Британии).

Требования ко времени, проведенному за рулем, следуют той же схеме. В Германии и Испании существует требование обязательного отдыха после 4,5 часов за рулем.

В большинстве стран ЕС не существует формальных обязательств по отношению к полиции. В Бельгии, Италии и Испании все инкассаторские компании обязаны заранее сообщать ответственным полицейским инстанциям любую важную информацию обо всех перевозках, включая все изменения запланированного графика.

В Испании полиция имеет право проверки обязательной 5-летней регистрации транспорта. В Германии существуют соглашения с полицией в части контроля уличного движения.

Содержание инкассации и перевозки ценных грузов во всех странах ЕС примерно одинаково. Однако, лишь в трех странах существует юридическое определение содержания: Бельгия, Франция и Люксембург пишут о факторе риска, профессиональных обязательствах и ценности товаров.

По части ограничения по количеству перевозимого, все решается соглашением между компаниями и их страхователями. В Испании и Бельгии, существуют дополнительные запреты (в легкой инкассации), когда количество перевозимых ценностей превышает определенные пределы.

Во всех странах действует перевозка на бронемашинах, и, до определенной степени, IBNS. В этих странах есть набор законодательных установлений по использованию бронированного транспорта и интеллектуальных систем нейтрализации банкнот (IBNS).

Возможно, неудивительно, что для стран ЕС со сравнительно подробной юридической базой такое значение имеет прописывание минимальных стандартов бронирования автомашин. Последние должны сертифицироваться признанным сертифицирующим органом, и до поступления на службу быть одобренными ответственными инстанциями.

Инкассаторские автомобили должны обладать следующими уровнями защиты:

  • бронированные бойницы
  • встроенный аварийный выход
  • сейф
  • броневой щит перед машиной
  • безопасная система запирания
  • бронированная перегородка между отделением с ценностями и отделением для водителя со встроенной переговорной заслонкой
  • монетопровод (для передачи ключей)
  • огнеупорные окна
  • защищенные бамперы, пневматические шины (несдуваемые шины)
  • щит-отражатель
  • запирающийся бензобак
  • герметизация
  • система кондиционирования
  • безопасная система запирания, открываемая лишь изнутри
  • защищенная автосигнализация
  • огнетушитель
  • отсутствие выступов на корпусе, таких как подножки, буксировочные крюки, дверные ручки и т.п.

Почти во всех странах ЕС требуется установка системы слежения, такой как GPS, позволяющей осуществлять постоянный контроль за местонахождением машины и/или засекающей необычное поведение автомобиля. Обычно это обеспечивается прямой связью с компанией, за исключением некоторых стран, в которых прямая связь осуществляется с полицией.

London

Во всех странах Евросоюза имеется специальная система связи с центральным пунктом в компании. Связь устанавливается по радио, телефону или мобильному телефону. Даже там, где невозможна прямая связь с полицией, в странах ЕС разработана - в большей или меньшей степени - процедура коммуникации через центральную станцию компании.

Для возможности быстрой идентификации автомобиля, в большинстве компаний предусмотрено нанесение сигнальной окраски на все стороны машин, обычно это идентификационный номер и логотип компании.

В Бельгии, Франции, Италии, Люксембурге и Нидерландах существует формальная регламентация по сигнальной окраске машин. В Германии сигнальная окраска регламентируется по линии БДГВ (федеральной организации перевозчиков денег и ценностей).

Эти правила относятся в основном к размеру/заметности и содержанию, а также расположению (спереди, сзади, сбоку или сверху) отметок. В Бельгии метки нужно менять в зависимости от типа транспорта (деньги, документы, система нейтрализации).

Для нашего обывателя эта фраза и тот факт, что есть такое понятие как нейтрализация банкнот, покажется наивной, но всего лишь в четырех странах (Бельгия - МВД, Франция - МВД, Италия - префектура и Люксембурге (ОЛАС)) дается законодательная база использования системы нейтрализации банкнот. Юридические положения описывают и технические аспекты, и содержание, уровень нейтрализации и количество, определяющее использование такой системы.

Системы нейтрализации требуют авторизации центральным органом сертификации, и/или государственным ответственным ведомством (в Германии система авторизуется Государственной службой страхования от несчастных случаев) после формальной процедуры (Бельгия: предварительная сертификация, идентификационный номер и логотип компании; Франция: заявку на утверждение и сертификат проверки; Италия: префектура). Большинство технологий нейтрализации годны лишь ограниченное время. Системы Axytrans, Villiger, Spinaker, Intactus и SQS авторизованы в нескольких странах. Однако. почти во всех странах такие системы доступны для использования в операциях по инкассации. Такие системы часто являются альтернативой или дополнением использования бронемашин. Часто системы нейтрализации используются при пешей транспортировке. Последнее также очень не типично для наших услуг по инкассации.

В общем, системы нейтрализации банкнот можно описать как "система нейтрализации, предотвращающая попытки несанкционированного открывания контейнера с одновременной нейтрализацией его содержимого".

В шести странах ЕС (Дания, Ирландия, Греция, Швеция, Британия и Нидерланды) оружие при инкассации запрещено. В Бельгии (по общественному договору), Германии, Франции, Италии, Люксембурге и Испании оговаривается владение оружием во время операций по инкассации.

Австрия и Финляндия разрешают использование оружия при инкассации при соблюдении строгих условий. Владение оружием обычно ограничивается легким ручным оружием, за исключением Франции и Испании, где внутри машины можно хранить дробовик.

Финляндия не поощряет владение и применение оружия при инкассации, но оставляет это на усмотрение руководства компании и подтверждает необходимость такой прерогативы. Оружие может применяться исключительно для самообороны.

Большинство экипажей бронированных машин носят униформу, пуленепробиваемые жилеты и противогазы.

В Германии требования к индивидуальному снаряжению проистекают из контрактного договора между страховыми и инкассаторскими компаниями. В Британии эти решения обсуждаются в процедурах здравоохранения и охраны труда внутри компании.

Ассортимент коллективного снаряжения варьируется от радиостанций, систем нейтрализации и портативных телефонов до дополнительного оружия - ручного или дробовиков (Испания).

Количество сотрудников во время инкассации зависит в основном от типа транспорта и варьируется от 1 до 3 на машину, иногда с машиной сопровождения .

Обязательное наличие машины сопровождения при бронированной машине равномерно распределяется между странами ЕС. В Бельгии, Франции, Италии, Люксембурге и Испании законодательство требует обеспечить возможность сопровождения. В Бельгии, например, сопровождение обслуживается так называемой Федеральной полицией. В случае, если последняя неспособна обеспечить необходимое сопровождение, компания компенсирует отсутствие двумя машинами сопровождения с экипажами по три человека.

В индустрии инкассации, клиент занимает важное положение в обеспечении безопасности перевозок ценностей. Будучи столь важным игроком в обеспечении необходимого уровня безопасности, клиент должен предпринять необходимые для снижения риска шаги.

По оборудованию пунктов доставки, девять стран ЕС не имеют специальной регламентации законом пунктов доставки-приема ценностей. Это не значит, что никаких мер не принимается. Некоторые формальные процедуры описаны в страховых договорах или являются прямым результатом переговоров с клиентом и таким образом определяются на прецедентной основе.

Безопасная инкассация во многом зависит от быстрого, без задержек, прохождения уличного движения. Девять (Австрия, Дания, Франция, Германия, Греция, Испания, Швеция, Нидерланды и Британия) из 14 респондентов заявили об отсутствии специального регламента возможной частичной отмены правил движения.

Существующие указания делают упор на гарантию быстрого и безопасного проезда. Иногда требуется специальное разрешение или частичное разрешение парковки или остановки в общественном месте. Что касается времени доставки и дооборудования зон парковки, приоритет отдается обеспечению максимально быстрого и безопасного процесса.

Организация маршрутов остается в основном на усмотрение обслуживающей компании и в большинстве случаев осуществляется по потребностям и желаниям клиента. Лишь в Бельгии разработан формальный набор правил - оговоренных в законодательстве - для каждого типа перевозок, подчеркивающий ограничения по перевозке ценностей, количеству остановок и числу контейнеров нейтрализации банкнот.

В каждой стране свой набор правил по части выхода из машины. В Бельгии это можно делать в безопасной зоне. В Финляндии, Германии и Люксембурге компании составляют подробные процедуры, когда и где покидать машину. В Греции требуется предварительная авторизация и продолжительное наблюдение. В Ирландии команда может выходить из машины лишь в месте инкассирования.

Программа социальной защиты имеет более широкую законодательную основу (законодательство и общественные договоры) и делает упор в основном на гарантии дохода в определенный период времени.

Иногда эта защита организуется по линии компании. Социальная помощь главным образом ограничивается пострадавшим лицом.

За исключением Греции, Ирландии, Италии, Люксембурга, Испании и Британии, несоблюдение этих социальных гарантий неизбежно влечет наказания от предупреждений до штрафов, потери лицензии и даже тюремного заключения.

В этих странах с особым законодательством по общественной безопасности, главной властью на национальном уровне обладает МВД или министерство юстиции. На местном или региональном уровне за контроль инкассаторских компаний и их действий осуществляет полиция.

Это не означает, что эти органы автоматически облекаются властью назначать наказания за неисполнение этих правил. В некоторых случаях, все обстоит именно так. Но иногда они не имеют права накладывать санкции. Хотя процедура не везде формализована, у нарушителя есть право подать апелляцию.

Потеря лицензии происходит в основном тогда, когда инкассаторская компания неспособна выполнять требования действующего законодательства.

Пробежавшись по некоторым зарубежным изданиям охранного профиля, имеем такую вот картину. Конечно, Украине далеко до подобных стандартов в области доставки ценностей и денежных средств. МВД хочет забрать себе в лице УГСО всю охранную систему государства, не принимая фактически никаких финансовых и правовых усилий. Пока не будет здоровой и прозрачной конкуренции на рынке охранных структур в Украине, не будет порядка и стабильности в этой отросли бизнеса. Правительству и милицейским чиновникам нужно всерьез задуматься над этой проблемой и решить ее положительно, переняв зарубежный опыт в кратчайшие сроки.

PDR 1 02